近日，寿光农行圣城支行网点在日常柜面业务办理过程中，成功发现并上报一起高可疑资金交易，依托智反诈预警系统和员工敏锐的风险识别能力，及时联动公安机关，排除资金风险隐患，筑牢基层金融反诈防线。
当天上午，一名怀抱小孩的女性客户独自来到柜台，主动要求将银行卡内10万资金全部取出。办理业务过程中，网点工作人员按照规定流程，耐心询问客户资金来源、取现用途。面对常规问询，客户神色紧张、言语躲闪，始终不愿详细说明情况，只是反复表示“自己私人用钱”。
在工作人员进一步耐心引导沟通后，客户终于道出实情。这笔资金是其弟弟归还她的个人欠款，属于她自己攒下的个人积蓄。因为平时家庭财务管理原因，她一直不想让丈夫知道自己名下存有这笔钱，担心引发家庭矛盾，所以想趁着无人知晓，悄悄将资金全部取出、私下保管。
为了隐瞒存款情况，客户刻意回避正常业务登记，不愿如实配合问询，交易行为异常、办理心态隐秘，与电信诈骗、资金洗白、涉赌涉诈等可疑交易特征高度吻合，当场触发我行反诈智能风险预警。
网点工作人员没有放松警惕，严格落实大额资金交易核查、可疑线索报送机制，第一时间对客户交易流水、资金背景进行细致核实，并迅速将该笔异常交易线索完整报送公安机关。
公安民警接到预警后快速抵达网点，对客户身份、资金往来、交易动机进行全面核查。为进一步查清资金来源、排除涉案风险，民警依法将客户带走协助调查。
事后了解，该客户并无违法意图，仅仅是出于个人家庭顾虑，想要偷偷留存私房钱，却因刻意隐瞒、回避问询，造成交易行为异常，触发银行风控预警。
农行圣城支行反诈警示
很多市民存在误区，认为自己的私人存款、私房钱属于个人隐私，不想被家人知晓，就可以隐瞒不报、规避银行问询。殊不知，刻意隐秘交易、回避核查、含糊交代资金用途，正是反诈模型重点监控的可疑行为。
银行每一次询问、每一次核实、每一次预警，不是刻意为难客户，而是为了帮大家排查洗钱、涉诈、涉案资金风险，保护客户账户安全和个人征信安全。
在此提醒广大群众：办理金融业务务必如实说明交易情况，主动配合银行风险排查，不要因个人小事、私心顾虑，造成不必要的风控预警，给自己带来麻烦，更不要让无心之举触碰金融安全红线。
寿光农行圣城支行将持续保持高压反诈态势，紧盯柜面可疑交易，抓实风险识别、线索报送、警银联动，全力守护辖区群众资金安全。