“原来这些‘天上掉馅饼’的项目背后藏着这么大的风险!今天在银行学到的知识太实用了。”中国银行西安天台路支行举办的“理性投资,守护财富——5.15投资者保护宣传日”活动现场,一位老年客户听完工作人员的讲解后由衷感慨。5月15日前后,该网点以丰富多样的互动形式,将投资者保护知识送到客户身边,活动现场氛围热烈,成效显著。
区别于单向宣传,网点更注重沉浸式体验与精准解惑。除了传统的宣传资料发放和展板展示,网点特别设置了“理性投资咨询角”,由经验丰富的理财经理和合规专员坐镇,为客户提供一对一、面对面的咨询服务。针对不同年龄层、不同投资经历的客户,工作人员量身定制讲解内容:为年轻客户普及基金定投、分散投资等基础策略;为中老年客户重点讲解识别非法集资、养老诈骗陷阱的技巧;为有投资经验的客户深入剖析市场风险与资产配置要点。
活动特别引入了“以案说险”环节。工作人员通过剖析近期发生的真实非法证券期货活动、虚假理财平台跑路等案例,将晦涩的法律法规和风险条款转化为通俗易懂的故事,让“高收益伴随高风险”、“投资需看资质”、“不轻信陌生推荐”等理念深入人心。现场还设置了趣味问答小游戏,吸引众多客户参与,在轻松互动中巩固了理性投资知识。
中国银行还充分利用线上渠道,在客户微信群、手机银行APP同步推送投资者保护主题的电子海报、风险提示短视频和知识长图,方便无法亲临现场的客户学习。对于在咨询中表现出困惑或潜在风险的客户,工作人员耐心做好记录,后续主动提供持续跟踪和风险提醒服务。
中国银行西安天台路支行始终致力于成为客户财富的“守护者”。此次“5.15”活动不仅是一次集中宣教,更是网点践行“以客户为中心”、提升金融服务温度与安全性的生动体现。未来,网点将持续创新投资者教育形式,筑牢风险防范堤坝,助力每一位客户在财富管理之路上行稳致远。